Это телефонные мошенники, экстремисты, пирамиды, а также теневые схемы с обналичкой и драгметаллами.
Росфинмониторинг назвал пять ключевых рисков и угроз финансовой безопасности России. Это телефонные мошенники, экстремисты и террористы, пирамиды, а также теневые схемы с обналичкой и драгметаллами. Несмотря на принимаемые государством меры противодействия, эти угрозы заметно усилились, сказано в годовом отчете ведомства (есть в редакции aif.ru).
На первое место финразведка поставила теневые схемы, связанные с транзитом и обналичиванием денег. В них участвуют так называемые «дропы», то есть подставные лица. Как объяснил aif.ru начальник Управления организации надзорной деятельности Росфинмониторинга Александр Курьянов, особую тревогу вызывает то, что среди добровольных помощников организованной преступности растет доля молодых людей в возрасте до 25 лет.
«Преступникам нужны их банковские карты, электронные кошельки и другие счета, чтобы проворачивать свои махинации. Существуют также различные схемы ухода от налогообложения, обналичивания денежных средств, расчетов за наркотики и даже финансирования терроризма. Но конечная цель одна — преступники стремятся замести следы и обеспечить скрытность своей деятельности. Молодые люди соглашаются помогать им в основном по материальным причинам», — пояснил Александр Курьянов.
На втором месте в списке главных угроз финансовое мошенничество с применением методов социальной инженерии. В том числе — обман людей от имени сотрудников государственных органов. По данным ЦБ, в 2023 году мошенникам удалось выманить у россиян 15,8 млрд рублей. Злоумышленникам удалось провести 1,17 млн успешных операций, что на 33% больше, чем годом ранее.
Третье место в списке Росфинмониторинга занимают мошеннические схемы, связанные с привлечением денег людей в финансовые пирамиды. За десятилетия, прошедшие со времени печально известной «МММ», финансовая грамотность россиян заметно выросла, но многие люди все равно продолжают нести аферистам свои сбережения. Теперь злоумышленники действуют преимущественно в Интернете.
На четвертое место финразведка поставила использование преступниками слитков золота. Участились случаи, когда для финансирования преступной деятельности применяются драгметаллы, для этого они могут вывозиться за рубеж.
Пятое место в списке ключевых рисков и угроз — это финансирование терроризма и экстремизма с использованием банковских счетов и карт, а также криптовалют. Подробнее о том, какие схемы придумали мошенники, чтобы разорять россиян, читайте на сайте aif.ru.
